Présentation
Un chantier rentable peut mettre une entreprise en difficulté si le décalage entre dépenses et encaissements n'est pas anticipé. Ce plan sur douze mois oppose les encaissements — acompte, situations, solde, libération de la retenue — aux décaissements réels.
Le solde cumulé fait ressortir le besoin de financement maximum : c'est le chiffre à présenter à votre banque pour négocier une ligne de trésorerie, une cession Dailly ou un affacturage.
Ce que contient le document
- Horizon de 12 mois avec totaux par ligne
- 7 lignes d'encaissements dont libération de la retenue
- 9 lignes de décaissements dont URSSAF et caisses BTP
- Ligne dédiée à la TVA à décaisser
- Solde mensuel et solde cumulé automatiques
- Besoin de financement maximum calculé
- Soldes négatifs mis en évidence en rouge
À qui s'adresse ce document
Gérants et responsables administratifs préparant une demande de financement bancaire.
Comment l'utiliser
Téléchargez le fichier, ouvrez-le avec Excel ou tout logiciel compatible, puis remplacez les champs à compléter par les données de votre entreprise et de votre chantier. Conservez une copie vierge du modèle pour vos prochaines opérations.
Avertissement. Ce document est fourni à titre informatif. Il ne constitue ni un conseil
juridique, ni un conseil fiscal, ni un conseil en prévention. Les taux, seuils et références légales
mentionnés correspondent à l'état du droit connu à la date de mise à jour et évoluent, notamment à chaque
loi de finances et loi de financement de la sécurité sociale. Vos contrats doivent être validés par votre
conseil juridique, vos calculs de paie par votre expert-comptable, et vos documents de prévention adaptés
à votre situation réelle par une personne compétente.
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